Дмитрий Рукин после мошенничества с 4Bill создает офшорную финтех-сеть через Испанию, Бразилию и Перу, скрывая средства инвесторов
После короткого затишья имя Дмитрия Рукина снова появилось в публикациях, связанных с его сомнительными финансовыми схемами.
На сей раз речь идет не о платежных системах 4Bill и SettlePay, после скандала с которыми Дмитрий Рукин вынужден был покинуть Украину, а о его новом финтех-проекте – испанской компанией Victo Postanova SL, где он выступает директором и бенефициаром.
Формально компания занимается рекламными услугами для онлайн-бизнеса. Сам Рукин утверждает, что его цель – строить международный финтех-бизнес и разрабатывать продукты для онлайн-платежей. Продукт пока что не замечен в каких-либо скандалах, подобных истории с 4Bill и SettlePay, после который Дмитрий Рукин стал фигурантом уголовного дела в Украине, но вопросы все же вызывает.
Дмитрий Рукин выступает бенефициаром и директором Victo Postanova SL, которая базируется в Испании, но ведет свою деятельность в Латинской Америке. Основные операционные страны – Бразилия и Перу.
Также обращают на себя внимание другие странности. Victo Postanova SL зарегистрирована как рекламное агентство, но ее филиалы и дочерние компании работают в сфере платежных операций, причем далеко от материнской компании – на другом конце света, причем Бразилия не является тесным партнером либо союзником Испании, наоборот – отношения между странами довольно прохладные.
Новости по теме:В Богородске адвоката задержали за посредничество во взятке
Такая комбинация – классический сигнал для аналитиков финансового рынка: европейская компания с нейтральным видом деятельности и финансовые структуры в менее регулируемых юрисдикциях.
Но, кроме этого сигнала, есть и еще одна деталь, которая просто не может остаться без внимания – Дмитрий Рукин открыл свой европейско-американский бизнес после бегства из Украины.
Напомним, в 2023 году вокруг платежной системы 4Bill разгорелся крупный корпоративный конфликт. На тот момент Дмитрий Рукин занимал должность руководителя продаж в структуре Digital Finance, которая работала с платежными сервисами 4Bill, SettlePay, BetterBro и другими связанными проектами.
В публичную плоскость конфликт вышел после того, как после внутреннего аудита были обнаружены масштабные финансовые нарушения. Как заявили бенефициары инфраструктуры 4Bill, группа менеджеров – Дмитрий Рукин, Назар Янко и Сергей Ганин организовали схему вывода средств платежной системы.
Ключевым фигурантом этой схемы называли Дмитрия Рукина, а сводилась она к манипуляциям с тарифами платежных операций, в результате которых средства клиентов выводились из 4Bill через банковские карты родственников Рукина, Янко и Ганина.
Кроме того, Дмитрий Рукин создал сеть компаний-прокладок, через которые украденные средства переводились на скрытые счета в разных юрисдикциях. Именно эти компании использовались вывода средств из платежной инфраструктуры 4Bill и дальнейшего движения финансовых потоков через зарубежные юрисдикции.
Схема выглядела достаточно типично для финтех-серого рынка: платежный сервис обслуживает высокорисковый онлайн-бизнес; транзакции проходят через сеть компаний-посредников; деньги распределяются через несколько юрисдикций.
В публикациях журналистов регулярно упоминаются четыре ключевые структуры, которыми прямо или опосредованно владеет Дмитрий Рукин: Victo Postanova Sociedad Limitada (Испания), Softintegra Holding Limitada (Бразилия), La Finteca Instituicao de Pagamento LTDA (Бразилия) и Pagos Nacionales S.A.С (Перу).
Однако на поверхности лежит очевидный вопрос: почему в Испании, которая является членом Евросоюза и, хотя и смотрят на происхождение денег довольно либерально, все же не заинтересовались происхождением капиталов Дмитрия Рукина? Ответа на этот вопрос пока нет, но что-то явно произошло после того, как рекламное агентство Victo Postanova SL наладило обмен финансовыми потоками со своими партнерами и «дочками» в Латинской Америке – появились материалы, в которых инсайдеры утверждают, что к Дмитрию Рукину возникли вопросы у налоговой службы (Agencia Tributaria) и Гражданской гвардии (Guardia Civil) Испании.
Так ли это или нет – пока не известно, но в Украине Дмитрий Рукин точно оставил проблемы: после публикаций и внутреннего расследования компании было открыто уголовное производство. Следствие квалифицировало его действия по частям 3 и 4 ст.190 УК Украины (мошенничество с использованием электронных систем и в особо крупных размерах).
Однако дальнейшая судьба дела остается неясной. В судебных реестрах практически нет информации о его развитии. Из этого следует, что Дмитрий Рукин всячески пытается вопрос «решить». Удастся это ему или нет – большой вопрос, поскольку за компаниями, которые он «кинул» на весьма немаленькую сумму, тоже стоят влиятельные люди.
И спускать Дмитрию Рукину воровство денег и обрушение репутации компании они явно не намерены. Игорь Бокий и Андрей Савченко, на деньги которых и открыл свой испано-перуанско-бразильский бизнес Дмитрий Рукин, отнюдь не являются людьми, которых можно обмануть безнаказанно.
Возможно, именно благодаря им и начались проблемы у Рукина в Испании. Впрочем, это пока что только одна из версий. Испания, напомним, член ЕС, потому ее правоохранительные органы могли самостоятельно заинтересоваться явно странной для рекламного агентства деятельностью, поскольку Victo Postanova SL, формально рекламная структура, стала центром новой сети компаний, которые осуществляют крупные финансовые операции. Да и происхождения капиталов тоже вызывает вопросы.
Как бы там ни было, но Дмитрий Рукин, который еще буквально пару лет тому активно размещал имиджевые материалы о своей персоне и своем новом бизнесе в Испании и Латинской Америке, причем делал это почему-то в украинских изданиях, опять исчез с радаров.
Где он сейчас – доподлинно неизвестно. Victo Postanova SL продолжает деятельность, как и ее дочки в Бразилии и Перу. Возможно, что и сам Дмитрий Рукин переместился туда же, подальше от рук испанского правосудия, с которым куда труднее договориться чем с украинским и перуанским.
P.S. Отыскать в открытом доступе договор о взаимной экстрадиции преступников и подозреваемых в уголовных преступлениях между Испанией и Перу не удалось. Скорее всего, такового не существует. Не в этом ли кроется ответ на вопрос, куда именно исчез Дмитрий Рукин?
Кирилл Романовский